撒钱升级！北上广杭同时行动，一线城市为何集体坐不住了？

广东靓女 · 发表于 2024-9-5 19:35:09

大家好，我是蓝白。
撒钱2.0版本来了兄弟们，还得是京爷和沪少啊。
9月3号，上海宣布，8类大家电以旧换新补贴，1级能效补20%，2级能效补15%，每件最高补2000块钱。
家装和小家电补贴范围很广，沙发橱柜马桶扫地机器人啥的都有，补15%。
还有汽车，电车补1.5万，油车补1.2万。
光上海这一次专项补贴的资金，就超过了40亿，这笔钱，85%由国家超长期特别国债出，15%由市级财政承担。

在上海之前，北京、广东、杭州都出了政策。
内容都差不多，比如北京，新能源补1万5，大家电补20%，最高两千，重点都是瞄准了汽车和家电。
我试了下北京的，只要物理定位在北京就行，流程还是蛮简单的，这波确实是真金白银的补。
说是“以旧换新”，实际上不用提供旧品，甚至还不限制发货地区，为了拉消费，北上广真是拼了。
平日里憋着买家电的可以看看，但消费券这玩意毕竟不是现金，用不上也别硬给自己创造需求。
政府搭台，企业唱戏，财政硬挤出来的钱，可别被奸商给薅羊毛了。
我一直用的6年前的破笔记本，剪个视频老闪退，总舍不得换，本来想一步到位，换个ROG枪神或者Y9000P。
结果上去一看，不少热门电脑涨价500，枪神和魔霸新锐不参与活动，Y9000P已经没货了。
商家那点心思，可能是想把热门产品的库存攥手里观望一下势头，先涨后降，双十一再耍一波猴，既赚了补贴又赢了销量。
为了抵制商家这股赚补贴的不正之风，我决定这台8+512的破电脑再用一年，等CPU和显卡再更新一波，立省100%美滋滋。
反正以我剪辑的水平，用超过6000的电脑也是浪费。
老话说不怕没好事，就怕没好人，虽说涨价与控货是市场行为，但惠民补贴属于财政政策的一部分，本身就带有宏观调控的干预性质。
希望平台能站出来对库存和售价做出规范，让这些钱惠及真正有需求的人。
2024年的政策风向，从上到下，从左到右，放眼望去，就四个大字：以旧换新。
年初是1.0版本，声势很大，但大部分还是围绕汽车，地方上的动作也是小打小闹。
后来力度开始增强，房子也能以旧换新，国资下场收储。汽车以旧换新，报废补贴从7000涨到1万5。家电以旧换新，直接打八折。
房子拉不动，汽车和家电作为可选消费品的中流砥柱，就成了拉动消费的重点刺激对象。
请注意，这一波补贴，北上广和其他地区的重要区别。
要论时间早，湖北的以旧换新2.0政策8月7号就有了，青海、天津、海南、甘肃也跟着落地。

但我看下来，很多地方都在线下，比如湖北领过券后要去线下指定门店才能用，还设定了旧机的回收价格，天津、吉林还要求了商户资质要求。
要么说还得是京爷、沪少和老广呢，线上领线上用，不要旧机直接干，一步到位。
北上广杭补的力度更大，除了城市的特殊地位，还有另一个侧面：今年一线城市的消费有点难绷。
华创证券的报告，从餐饮和商品两个维度列的数据。
1，餐饮消费方面，上半年，全国餐饮收入增速是7.9%。
但是，北京是-3.5%、上海是-3.6%、广州只有3%、深圳是1.3%，全国的餐饮增速，要高于一线均值8.6个百分点。
观察餐饮的内部结构，以北京为例，正餐服务压力非常大，上半年增速为-10%，经营亏损。

客单价高的正餐消费下降很正常，房地产、金融、互联网，西装革履们的聚会和往来变少了嘛。
正餐凉了，但是快餐、饮料及配送、餐饮配送及外卖服务这些品类，盈利还是增长的。
比如，上半年，北京外卖员数量同比增速达到惊人的49.7%。

年轻人整日在火锅店奶茶店外卖之间游走，酒鬼们钟爱大排档小馆子，人均500+的饭店，除了网红探店和商务宴请，谁闲着没事天天去？
2，商品消费方面，上半年，全国商品零售增速是3.2%、北京是0增速、上海是-2.1%、广州是-0.3%、深圳是1%。
看结构，四大一线的商品消费还是汽车、家电、家居三大耐用品低迷：
汽车看上海，上半年上牌量同比降了25.1%。
家电家居看北京，上半年，家用电器及电子产品，五金、家具及室内装饰材料专门零售同比都降了11.9%。

为什么最有钱，最有活力的一线城市消费降的这么快？
我们当然可以找到很多理由。
比如汽车，有政策约束的原因。
北上广都限牌，上海国拍网的数据，1-7月，上海私车牌照、公车牌照合计投放量同比降了27%。6月投放量大降44.4%，7月投放量同比更是降了54.5%。
汽车内销下降，还有出口的影响。
大家都知道欧美今年对我们的新能源车围追堵截，关税加个不停，6月出口欧盟的电动车降了25%，上海单月新能源车出口降幅高达63%。
天风证券报告说，由于能够获得新车出口行业资质的企业数量非常少，所以这两年“平行出口”很火。
把国内新车尤其是新能源新车，在国内完成车管所的登记注册后，再以“准新车”的形式，马上出口到国外。
“平行出口”拉动国内汽车销售的同时，也拉动了汽车出口。
但是反过来，汽车出口被关税搞受伤了，国内车市的销量当然也会受到影响，而上海作为国内新能源车的第一大出口地，受出口拖累，内销降幅达到30%，也就不奇怪了。
理由归理由，一线消费集体降速的核心原因，还是：大城市的有钱人，受冲击更明显。
今年二三线的消费，比一线城市要坚挺。
上半年，一线城市社零同比-0.7%，二线城市3.1%，三四线城市4.6%。
26个公布社零数据的二线城市中，23个城市正增长。29个公布社零数据的三线城市，26个正增长，增速高于全国均值3.7%的有22个，增速超过5%的有13个。
原因很简单：北上广精英们赚钱来的更快，负债堆的更高，消费萎缩的也更快。
书面化一些的语言，应该称作：财产性收入下降。
央行报告说，我国总资产前20%家庭，金融资产持有率是87.9%。
总资产后20%家庭，金融资产持有率只有29.8%。
北京、上海、广东居民的财产性收入，占可支配收入的16%、13.5%、13%。

对应的是，宁夏、青海、吉林、辽宁居民的财产性收入，只占可支配收入的3.1%、3.7%、4.4%、4.5%。
冷知识：京沪房价跌的最晚，跌幅虽然不是最大的，市值却是缩水最多的。
天风报告的总结是：高收入群体，面临的是收入增速下降、住房资产净损失、高负债参与率的反噬。
所以，不是富人少了，而是热衷高单价的正餐消费和大件汽车家电耐用品消费的高收入者变少了。
我昨晚刷视频，看到一个大厂失业日常更新找工作的博主，之前月薪5W+，现在失业快半年，媳妇也不给好脸，过的那叫一个憋屈。
而低线城市的普通人，害，当一天和尚撞一天钟，喝酒少要个肉菜，周末少报个班呗，还能把我咋滴。
我是蓝白，今天先聊到这，咱们下期再见。

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