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[财经] 逃不开的经济周期，以及对未来的5个建议

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张庆亮 发表于 2024-6-8 11:15:00 | 只看该作者 打印 上一主题 下一主题
 
观点 / 刘润    主笔 / 蕉皮   责编 / 黄静   



本文首发于2022年07月

今天，我们重发一篇过往比较受欢迎的文章《逃不开的经济周期，以及对未来的5个建议》，希望对你有所启发。以下是这篇重发文章正文。

毫无疑问，我们正在经历一轮大的周期。
有不少人和我说，觉得有点冷。
我同意。我也能理解。但是，我们必须经历，也必须适应。
作为一名商业顾问，我和很多人说，虽然你们觉得冷，但是你知道吗，很多发达国家的GDP增速，其实比我们要低得多。
美国、德国、日本，近10年来的GDP增速普遍在1%-3%左右。有时甚至不怎么增长了。
但即使这样，这些国家依然有很多优秀企业。
我们改革开放40年，经济一直高速增长，现在只是放缓了一些，就体感很冷。
这个世界有春夏，就有秋冬。这才是完整的四季。如果你觉得冷，那这是对你的体检，也是一次考验。
只是，要怎么办？
很多时候，我们的担心，是因为不懂。不懂，就容易失控。
我们得理解什么是周期，什么是经济周期，这样才能帮助我们做更好的判断。
然后，才可以提出建议。
今天，我就和你分享我对周期的看法，和对未来的5个建议。
什么是“周期”？周期，其实没有那么复杂，就是那些会周而复始的东西。
比如我们刚刚提到的，四季。
这是自然的客观规律，规律让冬天一定会来，规律也让冬天一定会走。冬天之后就是春天。这不以人的意志为转移。
循环往复，周而复始，就是周期。
在商业世界中，有大大小小各种周期，周期也无处不在。
最常见的，比如说农业上的“大小年”。
今年你卖西瓜，发现需求特别旺盛，大家都来抢，价格一下子就涨上去了。于是你决定，明年要加大产量，多赚一点。
但是，你这么想，别人也这么想。到了明年，市场上西瓜的供给，又一下子超出需求，价格唰一下掉下来，菜贱伤农。
然后，大家都很受伤，决定不再种西瓜了，还是种回玉米吧。西瓜的供给，又变少了，价格又开始上涨。
就这样，因为供需错配，然后来来回回，来来回回。
这就是大小年，就是一种我们一直在经历的周期。
再给你举个例子，比如在商业世界里可能是最大的周期，技术周期。
这个周期，大概是这样的：
一开始新技术出现，社会的生产率提高，社会的总财富因此增加。
市场经济的自由流动，也会让最有效的生产资料跑到最会使用的人手上。因此每次科技进步，都会让一部分人优先掌握科技，形成头部效应。
与此同时，社会的财富差距也会慢慢扩大，带来矛盾。
然后，就需要分配方式来做调整，把科技和时代带来的财富分给大家，缓解“阵痛”。
于是，一次新技术出现带来的社会总财富，逐渐普惠给了所有人。
一个周期，就结束了。接着，等待下一次新技术的来临。
现在，你已经理解了什么是“周期”。
那么，下一个重要的问题就是，什么是“经济周期”？
什么是“经济周期”？
经济周期，当然也是一种客观规律。
一个完整的经济周期，其实有4个阶段：繁荣期、衰退期、萧条期、复苏期。
逃不开的经济周期，以及对未来的5个建议 第1张图片


什么是繁荣期？
繁荣期，简单来说就是大家对经济很有信心。因为很有信心，所以敢借贷，敢投资。
大家觉得能造出更多东西，觉得资产价格还能再涨，觉得每年都能增长20%。
但是，这些信心可能是非理性的，借钱带来的债务增长速度，超过了生产率的增长速度。
也就是说，创造的财富，可能还不清债务。
所以也有一个词叫做，非理性繁荣。直到最高点。
什么是衰退期？
到了最高点，当然就要开始下滑。
人们会慢慢发现，资产价格原来是泡沫，已经远远超出真实价值，信心也就变弱了。
大家会开始抛售资产，想办法消灭债务，资产价格也随之下跌。
但尽管如此，债务的增长速度，还是比生产率要高，还是没有能力还清。于是，只能继续跌。
经济，也会陷入萧条。
什么是萧条期？
萧条，是大家越来越害怕，越来越害怕，资产价格甚至已经跌穿了真实价值。
这个时候，其实债务已经被消灭很多，以人们创造财富的水平，已经可以还清债务。并且有能力继续借贷，继续发展。
但是，在萧条期，人们的信心不在，没有人敢这么做。
经济，会从繁荣的高峰，陷入萧条的谷底。
然后，才有可能一点点复苏。
什么是复苏期？
到了最底部，经济才会慢慢复苏。人们的信心，也会逐渐恢复。
然后，才一点点看到希望，又重新敢借钱了，敢建厂了，敢消费了，敢投资了。
经济，重新开始增长。
直到冲过一个平衡点，又来到繁荣。
从繁荣，到衰退，到萧条，到复苏。这是一个完整的经济周期。
有一句话说得很好，导致萧条的唯一原因，就是繁荣。
这句话也说明了经济周期的客观性，循环往复，生生不息。
而任泽平老师说，我们现在正处于经济复苏的早期。
现在，我们已经理解了经济周期，就会以更平常的视角来看待它，找到更适合自己的生存方法。
那么，都有什么方法？
我有5个建议。

如果你觉得冷，那么别人很可能也觉得冷。
冷的时候，最基本的生存策略，就是两个字：卷。熬。
什么是卷？
卷，就是以前花10分努力，就能获得1分的结果，但是现在要花12分努力，才能获得这1分的结果。
听到卷，很多人会觉得很累。能不能不花这2分的努力呢？
也可以，不凭努力，那就要凭运气了。运气好的，能活下来。但是很多人运气没那么好，少做了这2分，可能就冻死在了冬天。
这2分，就是提醒你，服务有没有做好，管理有没有到位，比别人相对优秀，就活下来了。
什么是熬？
熬，就是能开一半的灯，就开一半的灯。能搬一个小办公室，就搬一个小办公室。
疫情也好，冬天也罢，都会在客观上淘汰很多企业。那些没熬过去的，可能就被迫解体，释放出的养分，在未来会成为别人的养料。
熬，是一个动作，但更是一种心态。
活得久的人，都是会熬的人。
不激进，多学习
不激进，指的是业务不要太激进。还是要谨慎。
有很多人盲目多元化，盲目扩产能，盲目全球化，如果没有把握，这些“盲目”会很危险。
当有很大增量的时候，你做什么都很顺手，随便一捞就都是黄金。
但是，如果大家普遍认为更多是存量竞争，那么这时最重要的建议，就是不要激进。
一些不赚钱的业务，甚至还在亏钱的业务，可以考虑砍掉。眼睛和精力，都放在核心业务上。
多学习，指的是不管组织还是个人，都要趁这个时候好好积累自己的能力。
以前那些经历过周期的企业，都是怎么经营的？放缓时要更强调内部管理，但是怎么管理？
像这样的问题，以前可能都被我们忽视了。现在不瞎折腾了，刚好可以捡起来，修炼内功。
个人呢，有精力有条件的，可以去外面上上课，读读书，见见人。
充电和学习，都是为以后做准备。
不管是想要创业，还是去其他地方工作，都会有更多选择权。这句话的意思，已经清楚得不能再清楚了。
关注性价比

我知道，可能有人会说，那我还是想自己做点事儿呢。我还是想做生意，想创业，有什么建议？
那在这个时候，尤其要关注性价比。
要做物美价廉的商品。
为什么？
因为消费者虽然一定会花钱，但是相比之前，他们在削减自己的支出。消费者想的，是如何把钱花得更有效率，更加值当。
所以，你的商品，必须要有性价比。
其实在1980年左右，全球就发生过一次大萧条。
但是你知道吗，在这次萧条里，诞生了两家伟大的企业。
一家叫无印良品，一家叫优衣库。
无印良品认为，过去你买东西花这么贵的钱，除了产品本身的价值，更大一部分是品牌溢价。
为了一个logo，不值得。
所以，它去掉了商标，包装设计也非常简洁，去掉复杂的加工和颜色，为了降低成本和价格。
这也是为什么，它的名字叫无印良品。
优衣库，也是差不多的道理，把衣服品质做好，把衣服的价格降下来。
也因为衣服卖的很便宜，性价比很高，所以消费者们也特别喜欢。
所以，如果你很想做点什么，或者想要做得更好，那么越是在这个时候，越要把商品做得有性价比。
这样，你就有机会服务和吸引更多的人。
逆经济周期的机会

尽管大家体感有点冷，大的环境是这样，但是在某些行业，还是会有结构性的机会。
我把这种机会叫做：逆经济周期的机会。
前段时间，我去参访了两家企业，发现他们所在的行业，正在快速增长。
是的，你没听错，快速增长。
这两个行业分别是：临期食品，二奢经济。
我们一个个看。
什么是临期食品？
临期食品，就是要接近保质期的食品。
你可能问，这样的行业，居然也有机会？没错。
不知道你有没有发现，如果你去超市买包装食品，其实很难买到快过期的。
为什么？
因为超市有“允入期”。这个允入期，一般是不超过保质期的1/3。
也就是说，一个保质期12个月的包装食品，假如已经过去4个月了，那么是不给进入超市的。
但是，那些超过允入期的食品，也要卖掉啊。而且万一超市没卖完，怎么办？
那么在接近保质期的时候，可能就会特卖，促销，或者是进入一些to B的渠道，比如饭店。饭店今天买，明天做，也不浪费。
但就是这样，还是有一些食品，是怎么卖都卖不掉的。
参访调研之后，发现这个数字，大概是1%。
1%，听起来很少，但其实很可怕。
因为包装食品的平均净利率，只有3%左右。如果有1%无论如何都卖不掉，那你想想，企业的净利润会受到多大影响。
而且，这些过期食品，还得再另外花钱处理掉。
那怎么办？
于是，就有人想办法，能不能做临期食品的创业。
因为食品的质量，总体是平滑下降的，每过一天，质量就下降一点。但是食品的打折，却是阶梯下降的，每过一段时间，降价，再过一段时间，再降价。
所以，中间总会有一个点，是食品的价值，大于价格。
我专门画了一张图，帮助你理解。
逃不开的经济周期，以及对未来的5个建议 第2张图片


你发现了吗，这就是一个新的价值空间。
消费者，可以买到更加物美价廉的东西，有人开玩笑说，这能用农夫山泉的预算，喝上依云矿泉水。
而工厂和商家，也可以降损，减少那1%的成本和浪费。
创业者，就在这个新的价值空间里，分一点点。
临期食品，是一个正在快速发展的赛道。
然后，还有二奢经济。
二奢，就是二手奢侈品。在经济放缓的时候，二手奢侈品的交易，非常活跃。
为什么？
因为有很多人，原来投资了一堆东西，扩大了很多生产线，现在需要收回成本，也需要还掉贷款，这时候，就会选择卖掉手里的一些资产。
比如说，卖别墅，卖豪车。
然后，也会卖一些奢侈品，卖包包。这些奢侈品的钱，也值百八十万。
二手奢侈品的供给，一下子就增加了。
而在市场上，依然有大量需求，甚至有更多需求。
原因，还是因为“物美价廉”。
我还是想买包包，原来50万的东西，现在九成新，还是很好用，而且还更便宜了，现在说不定只要40万，那为什么不买呢。
所以，二手奢侈品的市场，供给和需求，都在增加。
这个行业，也就快速发展。
所以，为什么前面说要多学习，要有性价比，现在你可能会有更多理解。
因为总有一些行业，是逆经济周期的行业。
这需要我们敏锐的嗅觉，清晰的认知，才有机会去发现、观察、参与。
如何投资？

现在，你已经理解了什么是周期，什么是经济周期，那么可能还会有一个问题：
应该怎么投资呢？应该把钱放在哪里？
其实，在不同的时期，我们可以有不同的投资策略。
逃不开的经济周期，以及对未来的5个建议 第3张图片


美林投资时钟建议，在繁荣期，把钱投在值得投资的商品里。
比如说，经济高速增长时，大家买房子。
繁荣期，大家有很强的信心，所以买得越早，也就相对有更多的商品价格上涨的红利。
那么衰退期呢？
在衰退期，捏紧现金。
前面提到，当大家想要还掉债务，发现资产价格过高时，大家就会抛售，资产价格就会下跌。
这时，很多人发现，自己的财富其实并不是真正的财富，不过是一串纸面上的数字。
因此在这时，数字游戏没有什么太大的意义。
现金，更加重要。
而在萧条期，可以持有债券。
为什么？
在萧条期，其实创造财富的速度，已经大于债务增长的速度了。
也就是说，借出去的钱，都收得回来。
只是在这个时候，大家还没有信心，没什么人敢。
但是，如果你在这个时候，有人需要钱时，你先把钱借给别人，那就是一笔划算的生意。
所以，买一些国债，或者信用好的大公司债券，把钱借给他们，都可以让你有不错的收益。
然后，到了复苏期，应该持有股票。
因为复苏期，走出低谷，很多公司都会重新高速发展。
能早点买在底部，当然也会有更好的回报。
美林投资时钟的建议，也许不完全对，但是应该能给我们一下启发和参考。
经济周期，是一个客观规律，它一定会来，也一定会走。
明白了这一点，就不会过分焦虑，也不必过分担心。
因为你知道，即使是冬天，那么在冬天之后，就是春暖花开。
而且，我们现在依然保持着比较快速的增长，经济放缓，只是给我们出了一道考题。
只是你要以什么样的心态，和什么样的策略，来面对这样的环境。
如果你还觉得冷，那么，就多穿一点。
然后，身体趴在地上，眼睛盯着消费者，想想怎样做得更好一点。一路潜行。
冬天，又怎么样呢？
所有伟大的企业，都是冬天的孩子。没有经历过冬天的生命，不是伟大的生命。
我们这一代人，也许没有经过这样的低谷。但换个角度看，恢复回来的，都是钢筋铁骨。
*个人观点，仅供参考。


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沙发
何成 发表于 2024-6-8 11:53:40 | 只看该作者
 
没有复苏期，只有死亡期
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板凳
日出的永恒 发表于 2024-6-8 12:44:06 | 只看该作者
 
只有市场经济体制才有周期。只有战争破坏了所有才能使经济复苏，现在就是世界大战期。大战破坏了所有，都穷的叮当响，没钱打了，就只能停止，于是经济再复苏。市场经济体制说白了就是企业家经济体制，企业家需要扩张，你也扩张他也扩张，就会顶牛，打起来。战争才是企业家的归宿。这就是人类不断战争的缘故。只有消灭了企业家经济体制，人民当家做主，搞计划经济体制战争才能不在。
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地板
大家好我是王大锤 发表于 2024-6-8 13:12:54 | 只看该作者
 
经济周期乃客观律/ 运用科学方法是可以解决的❗ 关键点: 理念与制度的辩证关系掌握好了没有❓ 胸有乾坤世界大 因陈守旧没末來❗
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5#
快乐的王一贴 发表于 2024-6-8 13:45:59 | 只看该作者
 
货币只是载体，根本的还是资产本身。资产供给上要充分考虑资产的质量，各机构实事求是的给予评级并公布。扩大市场开放程度，提供有效合理法制化的交易场景，是发展的必须。
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6#
贝加尔湖的海豹 发表于 2024-6-8 14:55:22 | 只看该作者
 
现在全球化程度那么高，大的经济体为什么只有我们感觉特别冷？！还是我们的身体出了问题。
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7#
多维侦测 发表于 2024-6-8 18:41:33 | 只看该作者
 
一放就活，一活就乱，一乱就紧！这才是周期。社会主义国家想用资本主义的生产方式，怎么可能呢？
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8#
老输 发表于 2024-6-8 18:57:33 | 只看该作者
 
现在经济就处于萧条期，许多人都知道，只是不敢说而已，这就是现在公务员考试热的原因
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9#
中通李军 发表于 2024-6-8 22:35:38 | 只看该作者
 
所以只有毛主席的按需生产按需分配的公有制才能解决。
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10#
谢大 发表于 2024-6-8 23:35:10 | 只看该作者
 
我个人认为，衰退期远未过去，需要中国这一波的房地产整合完毕，俄乌战争结束，以及美国逐步降息，才能称为经济复苏的开始。
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